Vivir en Malta con una US-LLC: empezar en Europa sin pagar impuestos
Vivir en Malta con una LLC estadounidense: una combinación inteligente que cada vez aprovechan más emprendedores digitales, inversores y nómadas. Malta no es solo un soleado Estado insular de la UE con una alta calidad de vida, sino también un lugar de residencia popular para las personas que quieren ahorrar impuestos legalmente. Junto con una LLC estadounidense, los ingresos globales pueden mantenerse libres de impuestos en determinadas condiciones. En este artículo, le mostramos cómo puede empezar, cómo funciona el modelo, qué debe tener en cuenta y para quién está especialmente indicado.
¿Por qué Malta como lugar de residencia?
Malta ofrece una combinación de:
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0 % de impuesto sobre la renta sobre los ingresos procedentes del extranjero que no se remiten al país (para los no residentes)
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Pertenencia a la UE, población anglófona, sistema bancario estable
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Sin criptoimpuestos sobre los beneficios a largo plazo
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Programas atractivos para nómadas digitales, emprendedores y trabajadores a distancia
Especialmente interesante: puede vivir en Malta mientras sus ingresos se generan en una LLC estadounidense, y no pagar impuestos sobre la renta en ninguno de los dos países si la configuración es correcta.
¿Qué es una LLC estadounidense?
La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) es una popular forma jurídica estadounidense que:
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No se exige capital mínimo
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Responsabilidad limitada a los activos de la empresa
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Disponible para extranjeros no residentes en EE.UU.
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Se considera una „entidad canalizadora“ a efectos fiscales
Los beneficios de la SRL se atribuyen directamente al propietario, pero no tributan en EE.UU. si no se generan ingresos en ese país.
Optimización fiscal mediante US-LLC + Malta
| Gama | Ventaja |
|---|---|
| En Estados Unidos | Ningún impuesto sobre la renta para el propietario extranjero sin ingresos en EE.UU. |
| En Malta | Sólo se gravan las rentas transferidas a Malta |
| Beneficios de la LLC | Puede mantenerse en un paraíso fiscal, y luego exento de impuestos en Malta. |
| Krypto & DeFi | Las plusvalías están exentas de impuestos si se mantienen a largo plazoDas bedeutet: |
Mientras no transfiera ningún beneficio de su LLC a Malta, no pagará impuestos ni en EE.UU. ni en Malta.
Empresario en Malta con US-LLC
Anna es coach online y vive en Malta con un visado de trabajadora a distancia. Crea una LLC estadounidense en Wyoming, factura a sus clientes internacionales a través de ella y mantiene los ingresos en una cuenta comercial estadounidense. Ella paga:
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0 % de impuestos estadounidenses, ya que ningún ingreso procede de EE.UU.
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0 % de impuesto sobre la renta maltés, ya que no se transfiere el dinero a sí misma.
Resultado: Legalmente libre de impuestos, con residencia en la UE y acceso a todas las prestaciones dentro de Europa.
Importante: Debe tener en cuenta lo siguiente
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Debe tener la condición de „no domiciliado“ en Malta (la norma para los extranjeros)
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Los beneficios no deben enviarse activamente a Malta, de lo contrario pasan a estar sujetos a impuestos.
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La declaración anual de la renta en Malta sigue siendo obligatoria
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La LLC debe estar correctamente estructurada y registrada en EE.UU. (Form 5472 & 1120)
¿Para quién es adecuado el modelo?
- Nombres digitales
- Criptooperadores e inversores Web3
- Empresario de comercio electrónico
- Agentes y autónomos en línea
- Consultores y coaches con clientes internacionales
Conclusión: Vivir en Malta con una LLC estadounidense = libre de impuestos, legal y eficiente
Si vive en Malta y genera sus ingresos fuera de EE.UU. a través de una LLC estadounidense, puede operar legalmente de una forma extremadamente eficiente desde el punto de vista fiscal. Disfrutará de las ventajas de un domicilio en la UE, no pagará impuestos sobre la renta, utilizará una estructura societaria internacional y seguirá cumpliendo todas las normas.
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